Zoho Bigin เป็น CRM ราคาประหยัดที่เหมาะกับตัวแทนประกันชีวิต ประกันสุขภาพ และนายหน้าประกันภัยในไทย ช่วยตั้ง pipeline ติดตามสถานะลูกค้าตั้งแต่ prospect ถึงปิดดีล ส่ง follow-up อัตโนมัติ และแจ้งเตือนต่ออายุกรมธรรม์ล่วงหน้า โดยไม่ต้องลงทุนมากเหมือน CRM ระดับองค์กร
ทำไมตัวแทนประกันถึงต้องการ CRM
ธุรกิจประกันภัยมีรายได้สองก้อนหลัก คือค่านายหน้าจากการขายครั้งแรก และค่านายหน้าต่ออายุที่จะหายไปทันทีถ้าลูกค้าไม่ต่อกรมธรรม์ ตัวแทนที่ดูแลลูกค้าหลายร้อยคนจึงต้องติดตามวันต่ออายุของทุกคนอย่างแม่นยำ ซึ่ง Excel ทำได้แต่ไม่มีระบบแจ้งเตือนอัตโนมัติและค้นหาข้อมูลย้อนหลังได้ยาก
ปัญหาที่พบบ่อยในทีมตัวแทนประกันที่ไม่มี CRM:
- ลืมโทรหาลูกค้าก่อนกรมธรรม์หมดอายุ ทำให้ขาดต่อและสูญรายได้ซ้ำๆ
- ไม่รู้ว่าลูกค้าคนไหน “กำลังพิจารณา” กับคนไหน “ปฏิเสธแล้ว” เมื่อผ่านไป 3 เดือน
- ข้อมูลติดต่อของทีมอยู่กระจัดกระจายในโทรศัพท์แต่ละคน บริหารได้ยาก
- ไม่มีภาพรวมว่าเดือนนี้ปิดดีลได้กี่ราย คาดการณ์รายได้ไม่ได้
Zoho Bigin เป็น CRM ที่ออกแบบมาสำหรับทีมขายขนาดเล็กถึงกลาง ติดตั้งได้เองภายใน 30 นาที ไม่ต้องมีทีม IT และราคาต่ำกว่าโซลูชันองค์กรมาก
ตั้ง Pipeline ติดตามลูกค้าประกันอย่างมีระบบ
Pipeline คือหัวใจของ Bigin สำหรับตัวแทนประกัน ตัวอย่าง pipeline ที่ใช้งานได้จริง:
| ขั้นตอน | สิ่งที่ต้องทำ | เครื่องมือใน Bigin |
|---|---|---|
| Prospect | เก็บชื่อ เบอร์ ความสนใจเบื้องต้น | New Contact + Tag |
| Appointment | นัดพบ นำเสนอแผน | Activity (Meeting) |
| Proposal | ส่งใบเสนอราคา รอตัดสินใจ | Note + File Attach |
| Closing | รับชำระ ส่งกรมธรรม์ | Deal Won |
| Renewal | แจ้งต่ออายุล่วงหน้า 60 วัน | Custom Field + Automation |
สร้าง pipeline แยกตามสายผลิตภัณฑ์ได้ เช่น ประกันชีวิต, ประกันสุขภาพ, ประกันรถยนต์ หรือ Unit-Linked ช่วยให้เห็นภาพรวมรายได้แต่ละสายได้ชัดเจน
ฟีเจอร์ที่ตัวแทนประกันใช้บ่อยที่สุด
Custom Fields สำหรับข้อมูลกรมธรรม์
Bigin ให้สร้าง field กำหนดเองได้ไม่จำกัด บันทึก:
- เลขกรมธรรม์
- ประเภทประกัน (ชีวิต สุขภาพ รถ)
- เบี้ยประกันรายปี
- บริษัทประกัน
- วันที่ต่ออายุ
Workflow Automation แจ้งเตือนต่ออายุ
ตั้ง automation ให้ระบบส่ง email หาตัวแทนหรือลูกค้าอัตโนมัติเมื่อเหลือ 60 วันก่อนครบอายุ ไม่ต้องนั่งเช็ค Excel ทุกวัน
Sequences สำหรับ Follow-Up ใหม่
เมื่อเพิ่ม prospect ใหม่ ระบบส่ง follow-up email ตามลำดับที่ตั้งไว้ล่วงหน้าให้อัตโนมัติ เช่น วันที่ 1: ส่งเอกสารแนะนำ, วันที่ 3: โทรนัด, วันที่ 7: ส่ง email ถามความต้องการ
Mobile App สำหรับทีมสนาม
ตัวแทนที่ทำงานนอกสำนักงานใช้ Bigin บนมือถือได้เต็มรูปแบบ เพิ่มลูกค้าใหม่หลังพบกัน จดโน้ต บันทึก activity ได้ทันที
เปรียบเทียบแผนราคา Bigin สำหรับตัวแทนประกัน
| แผน | ราคา | เหมาะกับ |
|---|---|---|
| Free | ฟรี | ตัวแทน 1 คน ลูกค้าไม่เกิน 500 ราย |
| Express | $7/user/เดือน | ตัวแทน 1 คน ต้องการ automation และ sequences |
| Premier | $12/user/เดือน | ทีม 2-5 คน ต้องการ dashboards และ integrations |
| Business | $20/user/เดือน | ทีมขนาดกลาง custom modules ซับซ้อน |
สำหรับตัวแทนอิสระ แผน Express เป็นจุดเริ่มต้นที่คุ้มค่าที่สุด มี automation, sequences, email sync ครบ ค่าใช้จ่ายน้อยกว่าค่าคอมมิชชันที่หายไปเพราะลืมต่ออายุเพียงครั้งเดียว
เริ่มต้นใช้งานภายใน 30 นาที
ขั้นตอนแรกสำหรับตัวแทนที่เพิ่งเริ่ม:
- สมัครบัญชี Bigin ฟรีที่ zoho.com/bigin
- สร้าง pipeline ชื่อ “ประกันชีวิต” พร้อมขั้นตอน 5 ขั้นข้างต้น
- Import ลูกค้าจาก Excel ด้วย CSV import
- เพิ่ม custom field: วันต่ออายุ, เบี้ยรายปี, ประเภทประกัน
- ตั้ง workflow แจ้งเตือนต่ออายุล่วงหน้า 60 วัน
สำหรับทีมที่ต้องการตั้งค่าให้ถูกต้องตั้งแต่ต้น ZestMate Solution ให้บริการวางระบบ Bigin สำหรับธุรกิจประกันภัยโดยเฉพาะ ช่วย migrate ข้อมูล ตั้ง automation และฝึกใช้งานทีม ติดต่อผ่าน หน้าติดต่อ เพื่อนัดปรึกษาฟรี